به موجب رونق روزافزون صنعت و تجارت، ثبت شرکتها و شروع یک کسب و کار به یکی از گامهای بسیار مهم و اساسی تبدیل شده است. در این مسیر، موضوع ثبت شرکت لیزینگ به عنوان یک روش متداول برای تأمین مالی و تجهیزات مورد نیاز، به خصوص در صنایع و فعالیتهای مرتبط با تجهیزات پیچیده، به اهمیت ویژهای دست یافته است.
لیزینگ به عنوان یک روش مناسب برای افراد و شرکتها که نیازمندیهای مالی خود را برآورده میکنند، به ویژه برای تأمین تجهیزات و اموالی که نیازمند سرمایهگذاری اولیه بالا هستند، توجه بسیاری را به خود جلب کرده است. با این روش، شرکتها قادرند به بهرهمندی از تجهیزات و منابع لازم برای فعالیتهای خود بپردازند، در حالی که به صورت اجارهای از آنها بهرهمند میشوند، بدون اینکه نیاز به پرداخت مبالغ بالایی به صورت یکجا داشته باشند.
در این مقاله، ما قصد داریم به بررسی کلی و جامع از فرآیند ثبت شرکت های لیزینگ پرداخته و به توضیحاتی درباره مزایا، معایب و نحوه عملکرد این روش تأمین مالی پرداخته و راهنماییهایی برای افراد و شرکتهایی که در نظر دارند از این روش استفاده کنند، ارائه دهیم. این مقاله با بررسی دقیقی از مزایا و معایب ثبت شرکت در زمینه لیزینگ، به افراد و شرکتها کمک خواهد کرد تا تصمیم مناسبی را در انتخاب این روش به عنوان یکی از راهکارهای مالی خود، بگیرند.
منظور از لیزینگ چیست؟
لیزینگ یکی از روشهای مهم و موثر تأمین مالی در جهت تأمین نیازهای مالی شرکتها و فردیها به تجهیزات و اموال منقول و غیرمنقول است. این مفهوم در لغت به معنای اجاره دادن و کرایه کردن است، اما در اصطلاحات مالی فارسی به معنای اجارهی اعتباری استفاده میشود. مطابق با ماده 1 قوانین اجرای ثبت شرکتهای لیزینگ، عملیات لیزینگ شامل خرید اموال منقول و غیرمنقول توسط شرکت لیزینگ و انتقال و واگذاری آنها به متقاضیان از طریق روشهای مختلف عقد اجاره و یا فروش قسطی میباشد.
ویژگی اصلی لیزینگ در این است که حق مالکیت بر اموال مورد اجاره در دست موجر است، اما حق استفاده و بهرهبرداری از آن در اختیار مستأجر قرار میگیرد. این روش به شرکتها و فردیها امکان میدهد تا بدون نیاز به پرداخت مبلغ کل به صورت یکجا، از تجهیزات و اموال مورد نیاز خود استفاده کنند و هزینهها را به صورت ماهیانه یا سالیانه پرداخت کنند.
مزایا و امتیازات شرکت های لیزینگ بسیار گسترده و متنوع هستند. از جمله این مزایا میتوان به امکان استفاده بهینه از نقدینگی، مزایای مالی و مالیاتی، سرعت عمل در استفاده از منابع مالی مستأجر، رفاه و آسایش مالی، انعطاف پذیری مطابق شرایط و انتظارات مستأجر، سهولت نسبی در مقایسه با سایر روشهای استقراض و امکان جایگزینی اشاره کرد. این مزایا باعث میشود که لیزینگ به عنوان یک روش مؤثر و مطمئن برای تأمین مالی در شرایط مختلف، جایگاه ویژهای در بازار مالی داشته باشد و به شرکتها و فردیها کمک کند تا به بهترین شکل از منابع مالی خود استفاده کنند.
🟠اگر میخواهید ثبت شرکت شما در تهران یا شهرستان در کوتاهترین زمان ممکن و با حداقل هزینه انجام شود این کار را به شرکت ثبت دانا بسپارید که بهترین مزایا و خدمات را در اختیار مشتریان خود قرار می دهد:
✅ارائه پایین ترین قیمت در ارائه خدمات ثبت شرکت
✅ارائه مشاوره جامع و رایگان 24 ساعته
✅برای ثبت شرکت نیاز به حضور شما در شرکت ثبت دانا نیست و قرارداد برای شخص حقیقی یا حقوقی ارسال می شود و شما می توانید به صورت غیرحضوری و معتبر شرکت خود را ثبت کنید.
✅صفر تا صد کار توسط شرکت ثبت دانا انجام می شود و مبلغی که در ابتدا اعلام می کنیم مبلغ نهایی کار است و در میانه های راه مبلغی اضافه نمی شود.
✅از لحظه ی ثبت شرکت تا انتهای کار تیم حرفه ای ثبت دانا در کنار شما خواهند بود.
✅بعد از اتمام کار تا 1 سال مشاوره و پشتیبانی رایگان برای شما انجام می شود.
✅تمام اقداماتی که بعد از ثبت شرکت لازم است توسط نیروهای ثبت دانا صورت می گیرید.
✅در مشاوره تخصصی و رایگانی که ثبت دانا ارائه می دهد با توجه به شرایط شما بهترین نوع ثبت شرکت که از نظر قیمت برایتان مقرون به صرفه باشد، به شما معرفی می شود.
برای ثبت شرکت و همچنین ثبت تغییرات شرکت به صورت غیرحضوری همین حالا با شماره های زیر تماس بگیرید.
✔️شماره تماس برای ثبت شرکت📞
خطوط ویژه
☎️ 02188768006
☎️ 09126268459
☎️ 02188759248
☎️ 02188759249
همچنین میتوانید برای دریافت خدمات حضوری به دفتر شرکت ثبت برند به آدرس زیر مراجعه کنید:
✔️آدرس دفتر شرکت ثبت دانا
📍تهران- خ سهروردی شمالی- خ شهید دکتر قندی غربی (پالیزی غربی)- ساختمان اداری 125- پلاک 69 -طبقه 6 – واحد 22
شرکت های لیزینگ در چه زمینهای فعالیت دارند؟
شرکتهای لیزینگ به عنوان یکی از ابزارهای مالی مهم در حوزه اقتصادی فعالیت میکنند، و عمدتاً در زمینه محصولات و کالاهای مختلف فعالیت دارند. این شرکتها عموماً با هدف تأمین تجهیزات و اموال مورد نیاز مشتریان از تولیدکنندگان یا فروشندگان اصلی کالاها همکاری میکنند. سپس این محصولات را از طریق روشهای مختلف از جمله اجاره و یا فروش اقساطی به مشتریان خود ارائه میدهند.
فعالیت شرکتهای لیزینگ در حوزه بازار غیرمتشکل پولی قرار دارد؛ به عبارت دیگر، این شرکتها در بازاری عموماً خارج از اسکناس و سکه فعالیت میکنند، که این موضوع ایجاب میکند که برای شروع فعالیتهای خود مجوز مناسب را از سوی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران دریافت کنند. همچنین، باید به این نکته اشاره کرد که علاوه بر اخذ مجوز، این شرکتها باید در اداره ثبت شرکتها به ثبت برسند، و این ثبت منوط به داشتن مجوز از سوی بانک مرکزی است.
با توجه به نقش اساسی که شرکتهای لیزینگ در فرآیند تأمین مالی و تجاری دارند، این ابزارها به عنوان یک پل ارتباطی مهم بین تولیدکنندگان، فروشندگان و مشتریان عمل میکنند. این شرکتها با ارائه راهکارهای مالی انعطافپذیر و مناسب، به تسهیل در دسترسی به تجهیزات و اموال مورد نیاز برای افراد و شرکتها کمک میکنند، و در نتیجه، به رشد و توسعه اقتصاد کشور نیز کمک میکنند.
انواع روشهای لیزینگ
روش های مختلفی برای لیزینگ وجود دارد که در ادامه به بررسی دو روش متداول می پردازیم:
۱- لیزینگ عملیاتی
لیزینگ عملیاتی، یکی از روشهای ساده و قدیمی در عملیات لیزینگ است. در این نوع لیزینگ، وسایل و تجهیزات بدون هدف کسب مالکیت توسط اجارهگیرنده، اجاره میشوند و تنها برای استفاده آن ها را اجاره می کنند و هیچ هدفی برای مالکیت آن ها ندارند. این نوع از لیزینگ برای مواردی مناسب است که نیاز به تجهیزات جانبی برای کاربردهای مختلف دارند و نیازی به مالکیت ندارند. به عبارت دیگر، اجارهگیرنده در این روش میتواند از تجهیزات برای یک مدت معین استفاده کند و پس از اتمام مدت اجاره، تجهیزات را به اجارهدهنده بازگرداند یا با اجارهدهنده قرارداد جدید ببندد.
۲- لیزینگ سرمایهای
لیزینگ سرمایهای یا اجاره اعتباری، یکی از پیشرفتهترین و پرکاربردترین روشهای لیزینگ در جهان است. در این نوع لیزینگ، به عقد اجاره با شرط تملیک پرداخته میشود، به این معنا که اجارهگیرنده پس از پایان دوره اجاره، حق تملیک مالکیت را بهدست میآورد. این نوع لیزینگ برای مواردی مناسب است که اجارهگیرنده قصد دارد در نهایت مالکیت تجهیزات را به دست آورد و به عنوان یک شکل از تأمین مالی طولانی مدت عمل کند. از مزایای این نوع لیزینگ میتوان به افزایش انعطافپذیری مالی، امکان بالای تامین مالی، و ایجاد پایداری مالی در مدت طولانی اشاره کرد.
قوانین ثبت شرکت لیزینگ
ثبت شرکتهای لیزینگ یک فرآیند حیاتی در راستای تاسیس و اداره فعالیتهای این نوع شرکتهاست. بر اساس دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر شرکتهای لیزینگ، ثبت این شرکتها باید به روشهای معین صورت گیرد.
دستورالعمل مذکور تعیین میکند که ثبت شرکتهای لیزینگ نیازمند اخذ مجوز از بانک مرکزی جمهوری اسلامی است. این اقدام اساسی است و بدون این مجوز، شرکتهای لیزینگ اجازه فعالیت رسمی ندارند. علاوه بر این، مقررات تعیین میکند که این شرکتها فقط میتوانند به صورت شرکت سهامی عمل کنند، به این معنا که تنها به این شکل میتوانند به ثبت رسیده و فعالیت خود را آغاز کنند. در حالت عادی، موسسات اعتباری یا واحدهای تابعه این موسسات مجاز به تاسیس یا تملک سهام در شرکتهای لیزینگ میباشند. اما باید توجه داشت که شرکتهای لیزینگ میتوانند شعبه یا نمایندگی را ایجاد کرده و فعالیت خود را در این قالب نیز ادامه دهند.
در نهایت، ثبت شرکتهای لیزینگ نه تنها اساسی برای قانونی شدن فعالیتهای آنهاست بلکه به منظور تضمین رعایت مقررات و استانداردهای مرتبط با این حوزه نیز الزامی است. این فرآیند، گام اولیه و حیاتی برای راهاندازی یک کسب و کار لیزینگ است و از اهمیت بسزایی برخوردار است.
شرایط اصلی برای ثبت شرکت های لیزینگ
فعالیت در حوزه لیزینگ، به عنوان یکی از روشهای نوین تامین مالی، نیازمند اخذ مجوزهای قانونی و رعایت شرایط و ضوابط خاص است.
شرایط عمومی متقاضیان
- عدم سوء پیشینه: اعضای هیات مدیره و قائم مقام شرکت لیزینگ نباید سوء پیشینه کیفری مؤثر داشته باشند.
- صلاحیت مدیریتی: اعضای هیات مدیره و مدیرعامل شرکت لیزینگ نباید از عضویت در هیات مدیره یا مدیرعاملی سایر موسسات به دلیل محکومیتهای کیفری منع شده باشند.
- وضعیت اعتباری مناسب: متقاضیان تاسیس شرکت لیزینگ نباید دارای بدهی غیر جاری به موسسات اعتباری باشند.
- تحصیلات مرتبط: حداقل یکی از اعضای هیات مدیره و مدیرعامل شرکت لیزینگ باید دارای مدرک تحصیلی کارشناسی در رشتههای مرتبط با تشخیص بانک مرکزی باشد.
- سابقه چک: متقاضیان تاسیس شرکت لیزینگ نباید چک برگشتی نقد نشده در سیستم بانکی کل کشور داشته باشند.
- تابعیت ایرانی: متقاضیان تاسیس شرکت لیزینگ باید تابعیت ایرانی داشته باشند.
- عدم منع در عضویت هیات مدیره و مدیر عاملی: افرادی که به عنوان اعضای هیات مدیره و مدیر عامل در نظر گرفته میشوند، نباید به دلیل محکومیتهای کیفری از عضویت در این سازمان محروم باشند.
شرایط خاص شرکت:
- حداقل سرمایه اولیه: شرکت لیزینگ باید پس از تاسیس، حداقل به میزان سرمایهای که توسط بانک مرکزی تعیین میشود، سرمایه داشته باشد.
- ساختار سهامداری: سهامداران شرکت لیزینگ باید اشخاص حقیقی یا حقوقی معتبر و خوشنام باشند.
- مدیریت متخصص: شرکت لیزینگ باید از مدیران و کارشناسان مجرب و متخصص در حوزه فعالیت خود استفاده کند.
- طرح توجیهی: متقاضیان تاسیس شرکت لیزینگ باید طرح توجیهی جامعی را به بانک مرکزی ارائه دهند که در آن، اهداف، برنامهها و استراتژیهای شرکت برای فعالیت در حوزه لیزینگ به طور شفاف و دقیق تشریح شده باشد.
- سیستمهای مالی و حسابداری: شرکت لیزینگ باید از سیستمهای مالی و حسابداری مناسب و استاندارد استفاده کند.
مراحل و نحوه ثبت شرکت های لیزینگ
مراحل و نحوه ثبت شرکت لیزینگ یک فرآیند جامع و پیچیده است که نیازمند رعایت دقیق شرایط و مقررات قانونی مربوطه میباشد. در اینجا به توضیح مراحل و نحوه ثبت شرکت لیزینگ می پردازیم:
- ارائه درخواست اولیه: متقاضیان تاسیس شرکت لیزینگ باید با مراجعه به بانک مرکزی، فرمهای مربوطه را دریافت و پس از تکمیل، به همراه مدارک مورد نیاز به بانک مرکزی ارائه نمایند. مدارک مورد نیاز شامل: مدارک هویتی سهامداران، مدیران و اشخاص صاحبان امضا، طرح توجیهی فعالیت شرکت، اساسنامه شرکت، سایر مدارک لازم که در ادامه به معرفی کامل تمامی مدارک لازم نیز می پردازیم.
- صدور موافقت اصولی: پس از بررسی مدارک و شرایط متقاضیان، بانک مرکزی موافقت اصولی خود را صادر میکند.
- تودیع سرمایه: موسسان شرکت موظفند حداقل یکصد درصد سرمایه مورد نیاز را در یکی از موسسات اعتباری تودیع کنند.
- تایید اساسنامه و احراز صلاحیت مدیران: بانک مرکزی پس از تایید اساسنامه، احراز صلاحیت تخصصی مدیرعامل و قائم مقام مدیرعامل پیشنهادی، تودیع کامل سرمایه و احراز سایر شرایط، نسبت به صدور اجازه نامه تاسیس شرکت لیزینگ اقدام میکند.
- صدور اجازه نامه اولیه: پس از تودیع سرمایه، بانک مرکزی اجازه نامه اولیه را صادر میکند و به موسسان اجازه میدهد که مراحل بعدی را آغاز کنند.
- پذیرهنویسی عمومی: موسسان باید طی مدت مشخص شده به پذیرهنویسی عمومی بپردازند و مابقی سرمایه را تامین کنند.
- تکمیل مراحل تاسیس: پس از پذیرهنویسی و تامین مابقی سرمایه، مراحل تکمیلی مانند احراز صلاحیت مدیرعامل و تشکیل هیئت مدیره انجام میشود.
- ثبت شرکت: ثبت شرکت در سامانه مربوطه انجام میشود تا شرکت به عنوان یک شرکت رسمی شناخته شود.
- اخذ مجوز فعالیت: شرکت لیزینگ موظف است پس از ثبت و تاسیس، حداکثر طی مدت شش ماه از تاریخ ثبت، نسبت به اخذ مجوز فعالیت از بانک مرکزی اقدام نماید.
مدارک لازم برای تاسیس شرکت لیزینگ
مدارک لازم برای ثبت شرکت لیزینگ مهمترین مرحلهای است که موسسان باید آن را به دقت تهیه و ارائه دهند تا فرآیند ثبت شرکت به سرعت و با موفقیت پیش برود. در ادامه به معرفی مدارک لازم برای ثبت شرکت لیزینگ میپردازیم:
- تقاضای تاسیس: این درخواست شامل اطلاعات اساسی مانند نام شرکت، محل فعالیت و اهداف شرکت میباشد.
- پرسشنامه تکمیل شده بانک مرکزی: این پرسشنامه شامل اطلاعات دقیقی در مورد فعالیتهای مورد نظر شرکت و سوابق موسسان است.
- اساسنامه و صورتهای مالی: ارائه نسخه از اساسنامه شرکت به همراه صورتهای مالی سه سال گذشته از موسسان الزامی است.
- برنامه عملیاتی پیشنهادی: این برنامه شامل جزئیات عملیاتی شرکت و راهبری آن میباشد.
- صورت جلسه هیئت موسس: این صورت جلسه شامل تصمیمات گرفته شده در جلسات هیئت موسس و تصویب اساسنامه است.
- مدارک و اطلاعات موسسان: شامل نام، مشخصات، سوابق تحصیلی و سرمایه موسسان میباشد.
- مدارک و اطلاعات اعضای هیئت مدیره: شامل نام، مشخصات و سوابق فعالیت قبلی اعضای هیئت مدیره است.
- گواهی عدم سوء پیشینه کیفری: موسسان باید گواهی عدم سوء پیشینه کیفری خود را ارائه دهند.
- تعهدنامه موسسان: موسسان باید تعهدنامه ای مبنی بر صحت اطلاعات و مدارک ارائه شده امضا کنند.
- سایر مدارک: ممکن است بانک مرکزی مدارک و اطلاعات دیگری را نیز از متقاضیان خواهد خواست.
حداقل سرمایه برای تاسیی شرکت لیزینگ
فعالیت در حوزه لیزینگ، به عنوان یکی از روشهای تامین مالی نوین، نیازمند طی مراحل قانونی و اخذ مجوزهای لازم از مراجع ذیصلاح است. یکی از الزامات قانونی برای تاسیس شرکت لیزینگ، تامین حداقل سرمایه مورد نیاز است.
میزان حداقل سرمایه برای راه اندازی شرکت در زمینه لیزینگ بر اساس نوع فعالیت شرکت به شرح زیر تعیین میشود:
- لوازم خانگی و تجهیزات کامپیوتری: 20 میلیارد ریال
- خودرو، ماشین آلات و تجهیزات کارخانجات: 60 میلیارد ریال
- خودروهای سنگین (اتوبوس، مینی بوس، تریلی) و ماشین آلات سنگین کارخانجات: 100 میلیارد ریال
نکات مهم که باید برای پرداخت حداقل سرمایه در نظر داشته باشید:
- حداقل سرمایه باید به صورت نقد به حساب بانکی شرکت لیزینگ واریز شود.
- ارائه مدارک و مستندات مربوط به واریز حداقل سرمایه به بانک مرکزی الزامی است.
- در صورت عدم تامین حداقل سرمایه مورد نیاز، بانک مرکزی مجوز تاسیس شرکت لیزینگ را صادر نخواهد کرد.
کلام آخر
در این مطلب تلاش شد به بررسی بهترین و ساده ترین روش برای ثبت شرکت لیزینگ بپردازیم، در صورتی که برای ثبت و راه اندازی شرکت نیاز به راهنمایی و مشاوره رایگان داریدف حتما با کارشناسان ثبت دانا تماس بگیرید و یا از طریق کارشناسان و متخصصان این مجموعه صفر تا صد مراحل ثبت شرکت را انجام دهید.
دیدگاه خود را ثبت کنید
تمایل دارید در گفتگوها شرکت کنید؟در گفتگو ها شرکت کنید!